2026年08月07日

資産形成

ライフプラン

マネープラン

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑫】リタイアメントプランを具体的に考えよう③

これまで2回にわたり、リタイアメントプランニングの「4ステップ」（図表1）のうち、Step3までを確認してきました。今回は最後のステップとして、「どのように資産形成を行うのか」を考えていきます。

2026年07月24日

資産形成

資産活用

ステップアップ

【世の中の動きとお金＆マーケット】インフレと円安にどう備えるか②：資産形成と通貨分散

「世の中の動きとお金＆マーケット」シリーズの第２回目は、資産形成における通貨分散の効果についてお話しします。前回は歴史的円安の中での為替介入の効果と限界について書きましたが、円安とインフレが続いてしまった場合にどう備えるかという視点からの資産形成と通貨分散について考えてみたいと思います。

2026年07月17日

年金

iDeCo

マネープラン

セカンドライフ

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】 確定拠出年金（DC）の一時金受取りはどのように受け取るのが良いのか

今回は、退職一時金を受け取ることのできる会社員が、確定拠出年金（DC）を一時金で受け取る際にどのように受け取るのが良いのか、税金面から説明することにします。

2026年07月10日

投資信託

資産形成

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】金融商品の選択にAIは有効か？

「調査を読み解く」シリーズ第15回目では、生成AIが投資家の金融商品の選択に有効に活用できるのか考えてみます。

2026年07月03日

資産形成

ライフプラン

マネープラン

ベーシック

【投資の基本と実践⑮】投資のリスク許容度を考える

今回は投資のリスク許容度について考えます。投資のリスク許容度とは「自分自身が金銭的・心理的に許容できるリスクの範囲」です。投資経験の浅い人にとっては、「冷静さが保てなくなる境界」が実際の場面でのリスク許容度の限界です。

2026年06月26日

資産形成

資産活用

ステップアップ

【世の中の動きとお金＆マーケット】インフレと円安にどう備えるか①：為替介入の効果と限界

今回から【世の中の動きとお金＆マーケット】という新しいシリーズ連載を始めます。このシリーズでは、今起きている事象と、お金やマーケットの動きがどうつながっているのかを整理し、皆さんの理解や資産形成の取り組みのヒントを提供していく予定です。第1回目は、「インフレと円安にどう備えるか①：為替介入の効果と限界」と題し、インフレの一因でもある歴史的円安の中での為替介入の効果とその限界について考察します。

2026年06月19日

年金

社会保障

セカンドライフ

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】公的年金に上乗せされる家族手当～加給年金額とは？

年金不安が高まるなか、少しでも年金を増やしたい人の間で注目されているのが加給年金額です。今回は、加給年金額の支給要件や気をつけなければならないポイントを解説します。

2026年06月12日

ライフプラン

マネープラン

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】お金のトラブルに遭いやすい人とは？｜金融リテラシー調査（2025年）より③

「調査を読み解く」シリーズ第14回目では、引き続き金融経済教育推進機構が公表した「金融リテラシー調査（2025年）」を取り上げて、金融トラブルに遭いやすい人の傾向を探ります。

2026年06月05日

資産形成

ライフプラン

マネープラン

ベーシック

【投資の基本と実践⑭】ゴールベースアプローチ

前回のコラムでは、資産配分について考えました。「資産配分（どの資産にどれくらい投資するか）」を考えました。その出発点は「目的（いつ、何のために使うお金か）」です。今回は、その目的（ライフイベント）と目標金額から資産形成・投資を組み立てる考え方である「ゴールベースアプローチ」を、もう少し具体的に整理します。

2026年05月22日

iDeCo

資産活用

セカンドライフ

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】会社員の確定拠出年金（DC）出口戦略

確定拠出年金（DC）の受け取り方が分からないという方向けに、今回はDCの受け取り方法についてケーススタディとして解説していきたいと思います。

2026年05月19日

NISA

資産形成

ライフプラン

マネープラン

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
「なんとなくNISA」していませんか？そこから脱出する方法と投資のゴールの考え方をマネーのプロが3ステップで解説

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第12回目をリリースしました。

2026年05月15日

ライフプラン

マネープラン

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】日本の金融リテラシーは本当にアメリカより低いのか？｜金融リテラシー調査（2025年）より②

「調査を読み解く」シリーズ第13回目では、第12回目に引き続き金融経済教育推進機構が公表した「金融リテラシー調査（2025年）」を取り上げて、日米の金融リテラシーについて比較します。

2026年05月11日

投資信託

資産形成

マネープラン

ステップアップ

投資信託の選び方と資産形成のポイント

「KINZAI Financial Plan」（5月号）に記事が掲載されました。

2026年05月08日

資産形成

マネープラン

ベーシック

【投資の基本と実践⑬】資産配分を決める

前回は投資金額を決める際の考え方について説明しました。今回は、その金額をどのような資産に配分するのかを考えます。投資というと「どの銘柄を買うか」「いつ売買するか」に関心が向きがちですが、投資の成果（リターン）の大きな部分は、資産配分によって左右されます。まずはこの考え方をしっかり押さえましょう。

2026年04月24日

資産形成

ライフプラン

マネープラン

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑪】リタイアメントプランを具体的に考えよう②

前回のコラムでご提示したリタイアメントプランニングの4ステップのうち、Step2とStep3をケーススタディで考えていきます。

2026年04月17日

iDeCo

資産活用

セカンドライフ

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】確定拠出年金（DC）の徹底活用法

確定拠出年金（DC）は制度が複雑でよく分からないと言われますが、今回はそうした皆さまのギモンにお答えしたいと思います。

2026年04月10日

ライフプラン

マネープラン

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】金融リテラシーは二極化が進んでいるのか？｜金融リテラシー調査（2025年）より①

「調査を読み解く」シリーズ第12回目では、金融経済教育推進機構が公表した「金融リテラシー調査（2025年）」を取り上げて、日本に暮らす人々の金融リテラシーについて考察します。

2026年04月03日

投資信託

資産形成

マネープラン

ベーシック

【投資の基本と実践⑫】投資金額を決める

今回から投資を実践するに当たっての具体的な手順を説明したいと思います。まず、投資金額をどのように決めるかです。いろいろな考え方があるのですが、判断に迷ったときは、月1,000円でもポイント活用でも良いのでまず少額から投資経験を積みながら投資金額を決めるのがお勧めです。

2026年03月25日

資産形成

マネープラン

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑩】リタイアメントプランを具体的に考えよう①

これまでのコラムでご説明した、老後に受け取れるお金（年金・退職金・DC）と老後にかかる費用（生活費・介護費用）を踏まえ、「リタイアメントプランニング」の考え方を詳しく説明していきます。

2026年03月19日

年金

iDeCo

セカンドライフ

ステップアップ

【社会保険シリーズ】2026年の確定拠出年金の改正内容と活用法

確定拠出年金（DC）は2026年4月と2026年12月に制度改正が行われ、拠出額を引き上げることが可能となります。今回はDCの制度改正の内容を解説し、活用法を紹介したいと思います。

2026年03月13日

資産形成

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】国債金利の上昇により人気の高まる個人向け国債

「調査を読み解く」シリーズ第11回目では、国債金利の上昇により人気の高まっている個人向け国債にフォーカスします。また、2027年1月発行分から投資家の対象が拡大することについても取り上げます。

2026年03月06日

投資信託

資産形成

マネープラン

ベーシック

【投資の基本と実践⑪】　年齢・人生のライフステージと投資

「長期・積立・分散」が投資の基本ですが、年齢や人生のライフステージとの関係で投資のスタンスを修正する必要があります。今回は、年齢や人生のライフステージによって、どのように投資スタンスを変更すべきかについて解説します。

2026年02月27日

資産形成

ライフプラン

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑨】介護をざっくり知っておこう

若い方にとって、介護はあまりイメージが湧かないかもしれません。今回は、20代の皆さんに知っておいてほしいポイントに絞って説明していきます。

2026年02月20日

年金

セカンドライフ

ステップアップ

【社会保険シリーズ】2026年度の年金額は4年連続の増額

毎年1月になると翌年度の年金額が公表されますが、2026年度は4年連続の上昇となりました。今回は年金がどのように決定されるのかご説明したいと思います。

2026年02月19日

年金

セカンドライフ

60代

ステップアップ

26年度年金額は4年連続の増額、1.9%増に

「週刊 金融財政事情」（2月17日号）に記事が掲載されました。

2026年02月18日

資産形成

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ⑧最終回

今回は、インベストメント・チェーンにおけるアセットオーナーの重要性について考えてみたい。

2026年02月17日

NISA

資産形成

ベーシック

「株暴落時こそNISA成長枠」【市場の賢人が説く】

Quick Money World のリニューアル企画【市場の賢人が説く】シリーズ第1回にて、20代、30代の方向けに資産運用の基本的な考え方をお伝えしています。

2026年02月13日

ライフプラン

マネープラン

セカンドライフ

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】データで考える老後資金とライフプランの見える化のススメ

「調査を読み解く」シリーズ第10回目では、生命保険文化センターが実施している「生活保障に関する調査」の考察を行い、ライフプランの見える化の重要性を提案します。

2026年02月12日

社会保障

ライフプラン

60代

ステップアップ

高齢者の雇用状況は改善も、65歳以後に働ける環境整備が課題

「週刊 金融財政事情」（2月10日号）に記事が掲載されました。

2026年02月09日

社会保障

ステップアップ

所得格差は拡大傾向も、社会保障や税の再分配機能に一定の効果

「週刊 金融財政事情」（2月3日号）に記事が掲載されました。

2026年02月06日

NISA

iDeCo

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践⑩】「長期・積立・分散」投資の仕組みの活用

過去4回のコラムでは、「長期・積立・分散」が投資の基本であることを解説し、その実践の難しさについて触れてきました。今回は、その実践を支える仕組みの重要性と代表的な仕組みであるNISAやiDeCoのポイントを解説します。

2026年01月30日

年金

資産形成

マネープラン

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑧】老後の生活費ってどれくらい？

実際に老後はどれくらいの費用がかかるのでしょうか？家計収支をもとに考えていきます。

2026年01月29日

社会保障

ステップアップ

名目GDP比22%台で高止まる社会保障給付費

「週刊 金融財政事情」（1月27日号）に記事が掲載されました。

2026年01月26日

社会保障

ステップアップ

最低賃金の全国平均額は大幅に上昇、引上げ傾向は今後も継続

「週刊 金融財政事情」（1月20日号）に記事が掲載されました。

2026年01月23日

社会保障

ステップアップ

【社会保険シリーズ】社会保障や税の再分配後の所得格差は横ばいで推移

2025年12月に厚生労働省が公表した「令和5年所得再分配調査」によると、社会保障や税の再分配後の所得格差は横ばいで推移していることが分かりました。

2026年01月22日

投資信託

社会保障

iDeCo

ステップアップ

確定拠出年金で、投資信託と金銭信託等の割合が過去最高に

「週刊 金融財政事情」（1月13日号）に記事が掲載されました。

2026年01月21日

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ⑦

今回は、インベストメント・チェーンで集められた資金の運用を担う資産運用業者について焦点を当ててみたい。

2026年01月16日

投資信託

NISA

資産形成

マネープラン

親子

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】2027年から「こどもNISA」が開始！目的別に分けた活用がオススメ

「調査を読み解く」シリーズ第9回目では、2025年12月26日に閣議決定された令和8年度税制改正大綱における今後の税制改正項目から「こどもNISA」に関する内容を見ていきたいと思います。

2026年01月09日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践⑨】「短期・一括・集中」投資

過去3回のコラムでは、投資の基本である「長期・積立・分散」について解説しました。今回は、その反対の考え方である「短期・一括・集中」投資についてお話しします。筆者自身は「長期・積立・分散」が投資の基本と考えていますが、「短期・一括・集中」を志向する人も少なくありません。

2026年01月05日

NISA

iDeCo

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
NISAかiDeCoか…迷ったら？どう選んだらいい？30代共働き家庭にマネーのプロが「両方活用」をすすめる理由

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第11回目をリリースしました。

2025年12月23日

投資信託

NISA

資産形成

20代

30代

ベーシック

PRESIDENT Growth×未来をはぐくむ研究所
S&P500とオールカントリーから一歩踏み出して、投資の幅を広げるには？

プレジデント社が運営するウェブサイト「PRESIDENT Growth」にて、”金融機関の「中の人」がホンネで答える投資相談”の連載第5回目をリリースしました。

2025年12月19日

年金

社会保障

ライフプラン

ベーシック

【社会保険シリーズ】社会保険の適用拡大と扶養の壁

わが国は少子高齢化によって公的年金や健康保険などの社会保険財政が悪化していることから、支え手を増やしていくための制度改正が続いています。今回は社会保険の扶養の壁と合わせて説明したいと思います。

2025年12月12日

資産形成

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】暗号資産は資産形成の新しい選択肢？口座の9割は20代～50代が保有

「調査を読み解く」シリーズ第8回目では、規制の見直しの議論が行われている暗号資産に関するデータを考察します。

2025年12月05日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践⑧】分散投資を理解する

投資の基本は「長期・積立・分散」投資です。今回は、「分散」について解説します。分散投資は、投資する資産や地域を分散させることで、リスクを分散し、安定したリターンを目指す方法です。「卵を一つのカゴに盛るな」という表現に象徴されるシンプルな考え方ですが、実践するには難しい部分もあります。

2025年11月28日

iDeCo

資産形成

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑦】DCの運用方法を考えよう

企業型DCやiDeCoなどのDC制度では、自分で運用商品を選び投資する必要があります。今回は、20代におけるDCの運用方法について詳しく考えていきます。

2025年11月21日

社会保障

ライフプラン

20代

30代

ベーシック

【社会保険シリーズ】出産・育児に係る社会保険

少子高齢化が進むわが国において、政府は女性の出産に伴う離職を防ぐため数々の施策を行っていますが、今回は会社員の夫婦の出産・育児に係る休業と給付について説明します。

2025年11月18日

NISA

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
ジュニアNISAが終わって「このままでいいの？」今後注目される“こども支援NISA”って？ 子育て世代の次の一手をマネーのプロが指南

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第10回目をリリースしました。

2025年11月14日

ライフプラン

マネープラン

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】日本人の生活満足度は10点中5.79！お金の不満は大きな課題？

「調査を読み解く」シリーズ第7回目では、人々の生活の満足度とお金との関係に関するデータを考察します。

2025年11月07日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践⑦】積立投資を理解する

投資の基本は「長期・積立・分散」投資です。今回は、「積立」について解説します。積立投資は、毎月など一定期間ごとに決まった金額を継続的に投資することです。単純なことなのですが、積立投資を長期で継続することが資産形成・投資成功の秘訣だと考えます。

2025年10月24日

iDeCo

資産形成

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑥】企業年金とDC制度を知ろう

退職金制度の後編です。前回は退職金制度の全体像についてご説明しましたが、今回は企業年金の仕組みや、DC制度を活用して老後資金を準備する方法について見ていきます。

2025年10月17日

社会保障

iDeCo

資産形成

ステップアップ

【社会保険シリーズ】最近注目されている「選択制DC」のメリット・デメリット

最近、新たに確定拠出年金制度を導入する企業において「選択制DC」が注目されています。今回は「選択制DC」のメリットとデメリットについて解説します。

2025年10月10日

投資信託

NISA

資産形成

親子

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】NISA口座数の目標達成のカギは「こども支援NISA」！？

「調査を読み解く」シリーズ第6回目では、NISAの利用状況調査（2025年6月末時点のデータ）から、新NISAがはじまって1年半の状況を考察します。

2025年10月03日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践⑥】長期投資を理解する

投資の基本は「長期・積立・分散」投資です。今回は、「長期」について解説します。長期投資は概念的には難しくありませんが、投資をしたことのある人であれば、その実践が難しいことはわかっていただけると思います。

2025年09月26日

資産形成

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング⑤】退職金制度をざっくり理解しよう

20代の皆さんにとって、定年はまだ先の話であり、「退職金」と言われてもあまり興味が湧かないかもしれません。しかし、退職金は、リタイアメントプランを考える中で重要なパーツの1つです。今回は、20代の皆さんに知っておいてほしいポイントに絞って、退職金制度の概要を解説します。

2025年09月19日

年金

iDeCo

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】確定拠出年金はどのように受け取るのが良いのか？

確定拠出年金（DC）は年金制度ですから、公的年金と同じように老齢、障害、死亡といった支給事由に対して給付を受けることができます。今回はDCの受け取り方について説明します。

2025年09月17日

投資信託

NISA

資産形成

20代

30代

ベーシック

PRESIDENT Growth×未来をはぐくむ研究所
ファンドマネジャーを信じていいんですか？

プレジデント社が運営するウェブサイト「PRESIDENT Growth」にて、”金融機関の「中の人」がホンネで答える投資相談”の連載第4回目をリリースしました。

2025年09月12日

マネープラン

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】詐欺被害額が窃盗被害額を逆転！急増するSNS型詐欺

「調査を読み解く」シリーズ第5回目では、増加するSNSを利用した詐欺に関するデータを確認していきます。

2025年09月05日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践⑤】マーケットの大きな流れを理解する

今回は投資を考える際の基本となる経済・景気の大きな流れと株価や金利との関係について考察します。現実のマーケットが必ずしもこの通りになるわけではありませんが、この基本を理解することで大きな失敗を回避する可能性が高くなると考えます。

2025年08月28日

資産形成

ライフプラン

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
世帯年収900万円、2児の教育費と住宅ローンでカツカツ…「投資は後回しでもいい？」 マネーのプロが回答

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第9回目をリリースしました。

2025年08月27日

年金

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング④】年金をざっくり理解しよう

年金制度は、リタイアメントプランを考える中での重要なパーツの1つです。複雑な部分もありますが、20代の皆さんに知っておいてほしいポイントに絞って解説します。

2025年08月15日

年金

ライフプラン

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】2025年遺族年金の改正ポイント

2025年6月に年金法案が改正され、遺族厚生年金についても大幅な改正が行われることになりました。特に専業主婦のいる世帯には大きな影響がありそうですので、詳しく解説したいと思います。

2025年08月08日

資産形成

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】投資のリターンや損失の可能性に対して現実的な視点を持ちましょう

「調査を読み解く」シリーズ第4回目では、一般の方が投資に対して期待するリターンや許容できる損失の程度について考察します。

2025年08月06日

資産形成

ライフプラン

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
「夫は投資したいけど私は不安で…」世帯年収1000万超家庭のリアルなお悩みにマネーのプロが回答

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第8回目をリリースしました。

2025年08月01日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践④】確率を考える

今回は「確率」について考えます。投資は経済動向や企業業績の分析が重要と考えがちですが、「確率」の考え方も重要です。筆者は、損をする確率を低くし、大きな失敗を回避できれば、投資で資産は増えると考えます。

2025年07月30日

投資信託

NISA

資産形成

20代

30代

ベーシック

PRESIDENT Growth×未来をはぐくむ研究所 知らなかった！
投資の「リスク」って、値下がりのことじゃないんですか？

プレジデント社が運営するウェブサイト「PRESIDENT Growth」にて、”金融機関の「中の人」がホンネで答える投資相談”の連載第3回目をリリースしました。

2025年07月25日

資産形成

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング③】行動経済学の視点を交えた収支管理の方法って？

資金設計を進めていく上では、現在の収入から資産形成用の資金を捻出することが必要です。今回は収入支出管理について考えます。

2025年07月18日

年金

iDeCo

ステップアップ

【社会保険シリーズ】確定拠出年金の改正ポイントを解説

2025年6月に年金制度改正法案が成立しましたが、確定拠出年金では大きな改正を控えており、改めてどのような改正が予定されているのか、ポイントを解説したいと思います。

2025年07月11日

資産形成

マネープラン

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】インフレに立ち向かうための3つのステップ「理解し、選択し、実行する」

「調査を読み解く」シリーズ第3回目では、第2回目に引き続きインフレをテーマにして、インフレへの対策方法を3つのステップにして紹介します。

2025年07月04日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践③】リスクをとる

今回は前回の「投資でお金を増やす」と表裏一体の関係にある「リスクをとる」基本について考えます。リスクは、投資理論、投資家心理の両方の観点から考えることが必要です。そして、テールリスクにどのように対応するかが最大の問題です。

2025年06月27日

資産形成

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング②】給与明細を詳しく見てみよう

リタイアメントプランニングを考えるにあたって必要なことは、自分の収入と支出の確認です。今回は、給与明細を確認することで、収入について考えてみましょう。

2025年06月20日

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ⑥

今回は、インベストメント・チェーンにおける販売会社に向けた取組について解説したい。

2025年06月13日

資産形成

マネープラン

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】インフレへの対応手段としての「投資」の浸透は道半ば

「調査を読み解く」シリーズ第2回目では、継続するインフレとインフレへの対応手段としての「投資」の浸透状況について解説します。

2025年06月06日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践②】投資でお金を増やす

今回は「投資でお金を増やす」基本について考えます。多くの人にとって投資の目的はお金を増やすことだと思います。投資で「世界経済の成長の果実を享受する」と「インフレに連動する資産を保有する」という考え方を理解してください。

2025年05月30日

資産形成

20代

ベーシック

【20代から考えるリタイアメントプランニング】
20代から資産形成に取り組むべき理由って？

新たに「20代から考えるリタイアメントプランニング」というコラムを連載します。第1回は、「なぜ若いときから老後資金を考えた方がよいのか？」について考えます。

2025年05月28日

投資信託

NISA

iDeCo

20代

30代

ベーシック

PRESIDENT Growth×未来をはぐくむ研究所
NISAとiDeCoはどう違うんですか？NISAだけじゃだめ？

プレジデント社が運営するウェブサイト「PRESIDENT Growth」にて、”金融機関の「中の人」がホンネで答える投資相談”の連載第2回目をリリースしました。

2025年05月23日

年金

ライフプラン

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】老齢年金の繰上げ・繰下げをするときのポイント（後編）

老齢年金の繰上げ・繰下げについて、考えておくべきポイントの2回目となる後編では、繰上げ・繰下げで注意すべきことを中心に解説します。

2025年05月16日

年金

ライフプラン

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】老齢年金の繰上げ・繰下げをするときのポイント（前編）

老齢年金の繰上げ・繰下げについて、考えておくべきポイントを2回にわたって説明します。前編では、繰上げ・繰下げの仕組みを中心に解説します。

2025年05月09日

投資信託

ベーシック

【調査を読み解くシリーズ】プラチナNISA報道で話題の毎月分配型投資信託の気になるデータ

プラチナNISAの報道以降、毎月分配型投資信託がメディアやSNSなどで取り上げられる機会が増えました。本記事では話題の毎月分配型投資信託に関する気になるデータをお示しします。

2025年05月07日

資産形成

ベーシック

【投資の基本と実践①】投資の基本

今月から「投資の基本と実践」と題したコラムを連載します。筆者が40年余りの投資に携わった経験を通じて、「投資の基本を実践する」という平凡ですが実践の難しいテーマを読者の皆さまと共有し、投資の成功に役立てていただければと思います。

2025年04月25日

年金

資産形成

セカンドライフ

40代

50代

ベーシック

【知っておきたい！リタイアメントプランニング③】
公的年金制度の国際比較

今回はリタイアメントプランニングの大きな柱になる公的年金について、国際比較の観点から考えます。国際比較をすると日本の公的年金の構造問題が浮き彫りになり、豊かなセカンドライフのためには自助努力、すなわち自分年金をつくるための資産形成・投資が必要であることを理解できるでしょう。

2025年04月18日

年金

ライフプラン

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】公的年金を増やすための3つの方法

少しでも老齢基礎年金や老齢厚生年金を多くもらうためには、その分の保険料を納付することが必要となります。今回は公的年金を増やすための3つの方法について解説しましょう。

2025年04月17日

投資信託

NISA

資産形成

ステップアップ

プラチナNISAの報道を受けて

2025年4月、高齢者向けのNISAの創設を検討しているとの報道がありました。毎月分配型の投資信託がNISAの対象となっていない背景や、分配金の仕組みなどについて解説します。

2025年04月15日

投資信託

NISA

資産形成

20代

30代

ベーシック

PRESIDENT Growth×未来をはぐくむ研究所
物価が上がって貯蓄すら大変なのに、なぜ投資が必要なんですか？

プレジデント社が運営するウェブサイト「PRESIDENT Growth」にて、”金融機関の「中の人」がホンネで答える投資相談”の連載第1回目をリリースしました。

2025年04月11日

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ⑤

今回は、インベストメント・チェーンの中から「家計（個人投資家）」について、税制上の支援と金融教育の側面について、英国と比較しながら解説したい。

2025年03月27日

年金

社会保障

ライフプラン

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】60代で知っておきたい社会保険

60代になるとそろそろリタイアを現実的に考えるようになりますが、リタイア前後に知っておくべき年金や失業保険、健康保険などの社会保険制度について解説したいと思います。

2025年03月25日

ライフプラン

マネープラン

親子

ステップアップ

【ピックアップコラム　海外の金融経済教育③】
「個人金融」教育の実践に向けて～韓国の事例

将来の年金不安、新NISAの広がり、金利のある世界の復活などを背景に、お金に関する教育の重要性がこれまでになく高まっています。このシリーズでは、海外の金融経済教育の事例を紹介しながら、お金のウェルビーイングを高めるためにどのような教育が望ましいのか、という点についてお話ししたいと思います。

2025年03月14日

ライフプラン

マネープラン

親子

ステップアップ

【ピックアップコラム　海外の金融経済教育②】
米国における「個人金融」教育

将来の年金不安、新NISAの広がり、金利のある世界の復活などを背景に、お金に関する教育の重要性がこれまでになく高まっています。このシリーズでは、海外の金融経済教育の事例を紹介しながら、お金のウェルビーイングを高めるためにどのような教育が望ましいのか、という点についてお話ししたいと思います。

2025年03月10日

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
投資にも人生にも大切なことは？親子で学ぶ「マネーの本質」⑦

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第7回目をリリースしました。

2025年02月28日

ライフプラン

マネープラン

親子

ステップアップ

【ピックアップコラム 海外の金融経済教育①】
お金のウェルビーイング向上のための金融経済教育とは？

将来の年金不安、新NISAの広がり、金利のある世界の復活などを背景に、お金に関する教育の重要性がこれまでになく高まっています。このシリーズでは、海外の金融経済教育の事例を紹介しながら、お金のウェルビーイングを高めるためにどのような教育が望ましいのか、という点についてお話ししたいと思います。

2025年02月21日

年金

社会保障

ライフプラン

50代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】50代で知っておきたい年金制度

多くの皆さんにとって50代は老後生活に向けた準備のラストスパートを掛ける時期だと思います。今回は、そんな50代の最大の関心事といえる老齢年金について説明することにします。

2025年02月17日

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
投資にも人生にも大切なことは？親子で学ぶ「マネーの本質」⑥

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第6回目をリリースしました。

2025年01月31日

年金

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】2025年度の年金額は3年連続の上昇

毎年1月になると翌年度の年金額が公表されますが、2025年度は3年連続の上昇となりました。今回は年金がどのように決定されるのかご説明したいと思います。

2025年01月22日

資産形成

セカンドライフ

40代

50代

ベーシック

【知っておきたい！リタイアメントプランニング②】
老後資金の準備を考える

今回は老後資金の準備について考えます。調査によると「老後資金がどれくらい必要なのかわからない」という人が多いので、この部分をはっきりさせることが老後資金のための資産形成では重要と考えます。

2025年01月09日

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ④

投資を巡るインベストメント・チェーンとは、資金の拠出者から、資金を最終的に事業活動に使う企業に至るまでの経路及び各機能のつながりのことである。

2024年12月20日

年金

iDeCo

ライフプラン

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】iDeCoの現状と制度改正のポイント

2024年12月に公務員やDB（確定給付企業年金）等の企業年金制度のある企業の従業員のiDeCo（個人型確定拠出年金）の改正が行われ、掛金額の上限が引き上げられました。今回は、今後も拡充が予想されるiDeCoについて解説します。

2024年12月19日

年金

資産形成

セカンドライフ

40代

50代

ベーシック

【知っておきたい！リタイアメントプランニング①】
公的年金と退職金の受取り見込額をご存じですか？

リタイア後の収入としてまず思い浮かぶのが、公的年金と勤め先の退職金になります。しかし、これらの制度が十分に認知されているわけではありません。

2024年11月29日

年金

社会保障

ライフプラン

40代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】40代で知っておきたい社会保険

一般的に40代は老後について気になり始め、さらに自身の健康状態も心配になり始める頃かと思います。今回は、そうした40代の会社員の公的年金と健康保険について解説したいと思います。

2024年11月15日

資産活用

セカンドライフ

70歳以上

ベーシック

【知っておきたい！　金融リテラシー⑦】
70代考えるべきお金の心得

70代に差し掛かると、退職後の生活が本格的に始まり、収入源が年金や貯蓄に限られてきます。この時期における金融リテラシーは、安定した生活を送るために非常に重要です。

2024年11月12日

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
投資にも人生にも大切なことは？親子で学ぶ「マネーの本質」⑤

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第5回目をリリースしました。

2024年10月25日

投資信託

社会保障

NISA

ライフプラン

30代

ベーシック

【社会保険シリーズ】児童手当で教育資金の準備をする

2024年10月に、子ども・子育て支援の一環として児童手当が拡充されましたので、今回は、児童手当を活用した教育資金の準備方法について解説したいと思います。

2024年10月17日

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
投資にも人生にも大切なことは？親子で学ぶ「マネーの本質」④

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第4回目をリリースしました。

2024年10月16日

資産形成

資産活用

セカンドライフ

60代

ベーシック

【知っておきたい！　金融リテラシー⑥】
60代で考えるべきセカンドライフの準備、親の介護、親の相続

60代はセカンドライフへの過渡期です。充実したセカンドライフを過ごすためには準備が必要です。また、この時期は親の介護、親の相続も大きな問題になります。

2024年09月27日

年金

社会保障

ライフプラン

30代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】30代で知っておきたい社会保険

結婚、出産、住宅購入とライフイベントが次々に訪れる30代は、保険についても関心が高まる年代だと思います。今回は30代の会社員が知っておきたい公的年金について取り上げたいと思います。

2024年09月17日

資産形成

マネープラン

50代

ベーシック

【知っておきたい！　金融リテラシー⑤】
50代は老後資金準備のラストスパート

豊かなセカンドライフのためには、しっかりとした経済基盤は欠かせません。50代は老後資金準備に向けた資産形成のラストスパートの時期です。

2024年09月06日

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
投資にも人生にも大切なことは？親子で学ぶ「マネーの本質」③

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第3回目をリリースしました。

2024年08月30日

資産形成

マネープラン

40代

ベーシック

【知っておきたい！金融リテラシー④】
40代はライフデザインを描き、目標に向かって準備

40代は人生の折り返し地点、しっかり将来のライフデザインを描いて、目標に向かって準備することが必要です。

2024年08月23日

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ③

「日本版金融ビッグバン」でも、ビジネスモデルや提供サービスの高度化そのものについては、基本的には金融機関の自助努力に委ねられたままだった…。

2024年08月08日

年金

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】2024年「財政検証」を読み解く② ～年金制度のポイント～

2024年7月に公表された年金の健康診断と言われる「財政検証」について、2回目となる今回は、「財政検証」のオプション試算から見えてくる公的年金制度の課題について解説します。

2024年08月02日

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
投資にも人生にも大切なことは？親子で学ぶ「マネーの本質」②

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する連載第2回目をリリースしました。

2024年07月31日

年金

50代

60代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】2024年「財政検証」を読み解く① ～公的年金の健康診断の結果は？～

2024年7月に公表された公的年金の健康診断とも言われる「財政検証」について、2回に分けて取り上げ、今回は「財政検証」の結果について解説します。

2024年07月23日

資産形成

マネープラン

30代

ベーシック

【知っておきたい！金融リテラシー③】
30代は住宅問題

30代の人にとって必要な金融リテラシーを住宅問題から考えます。

2024年06月28日

資産形成

親子

ベーシック

小学館HugKum×未来をはぐくむ研究所
投資にも人生にも大切なことは？親子で学ぶ「マネーの本質」①

小学館が運営する子育てウェブサイト「HugKum」にて、”知っておきたいお金のあれこれ”を解説する記事をリリースしました。

2024年06月28日

年金

社会保障

ライフプラン

20代

ステップアップ

【社会保険シリーズ】20代で知っておきたい社会保険

わが国では年金や医療などの社会保険がとても充実しています。社会人になったばかりの20代で、是非とも知っておきたい社会保険制度の概要を解説します。

2024年06月20日

資産形成

マネープラン

20代

ベーシック

【知っておきたい！　金融リテラシー②】 20代は「稼ぐ」「貯める」「ふやす」生活スタイル確立

20代の人にとって必要な金融リテラシーを「稼ぐ」「貯める」「ふやす」の観点から考えます。

2024年05月20日

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ②

約25年前、「21世紀の高齢化社会において、我が国経済が活力を保っていくためには、次代を担う成長産業への資金供給が重要」という問題意識が示されていた・・・。

2024年05月15日

資産形成

マネープラン

20代

ベーシック

【知っておきたい！金融リテラシー①】新社会人のための「お金の初期設定」

新社会人として、お金と賢く付き合っていくために、「お金の初期設定」を考えてみませんか？

2024年04月19日

資産形成

ベーシック

給与・賞与がアップなら考えたい資産形成・投資

新年度、給与・賞与が上昇するのであれば、上昇分の一部を使って、将来のために資産形成・投資を「はじめる」、「ふやす」チャンスです。

2024年03月22日

投資信託

NISA

iDeCo

資産形成

20代

ベーシック

NISAとiDeCoはどちらも利用を検討したい！！

NISAとiDeCoは、どちらが有利でどちらが不利というものではなく、制度の特徴を生かし、投資目的に合った制度を利用することが大切です。

2024年03月22日

ステップアップ

【特別寄稿】
なぜ、今、「資産運用立国」なのか ①

これまでに何度も「貯蓄から投資へ」というスローガンが叫ばれて久しいが、今回の資産運用立国を目指した政策が、今度こそ決定打となることが期待される。

2024年03月22日

iDeCo

資産形成

ベーシック

iDeCoで自分年金をつくろう

将来受け取る公的年金に少なからず「不安」をお持ちの方も多いのではないでしょうか？でも、自分年金をつくることで、その不安は解消できるのかもしれません。

2024年03月22日

NISA

資産形成

ベーシック

新しいNISA制度のメリット

2024年より大幅に拡充されたNISA制度（少額投資非課税制度）について、ポイントを解説します。