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投資信託で資産を「育てる」
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商品を選んでみましょう

(1)投資する資産の種類を決めましょう

長期にわたって安心して資産を積み立てていくために、分散投資は重要です。お持ちの資産全体の分散についても考えましょう。
資産配分は、ご自身で資産配分を行う方法と、「資産複合」型、いわゆるバランス型ファンドに投資することで、ファンドマネジャーに配分をおまかせすることもできます。

各資産のリスク・リターン

図:

※期間:2003年8月末~2017年5月末(月次)
※リスクは月次騰落率の標準偏差を、リターンは期間騰落率を、それぞれ年率換算して算出
8資産均等投資については、月次リバランスを前提に算出

出所:ブルームバーグのデータをもとにアセットマネジメントOne作成

【使用した指数について】■国内株式:東証株価指数(TOPIX)(配当込み)、 ■国内債券:NOMURA-BPI総合、 ■先進国株式:MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み)、 ■先進国債券(為替ヘッジなし):シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース)、 ■先進国リート:S&P 先進国 REITインデックス(除く日本、円換算ベース、配当込み)、 ■国内リート:東証REIT指数(配当込み)、 ■新興国株式:MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース、配当込み)、 ■新興国債券:JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス(円換算ベース)

※上記は過去の情報であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

(2)各資産の中で、興味のあるファンドを比較しましょう

弊社サイト内の検索機能でさまざまなファンドを探してみましょう。

アセットマネジメントOne WEBサイト ファンド検索画面

(3)ファンドの特徴をふまえて、銘柄と購入額を決めましょう

ファンドの特徴については、弊社ホームページ内の各ファンドページや販売会社のホームページ、あるいは店頭にて、『販売用資料』や『目論見書』等をご覧ください。ファンドの特色、コンセプト、投資方針、過去の運用実績、手数料等の情報を得ることができます。
購入額は、当初、および将来の購入予定額もあわせて考えましょう。

このページのまとめ

  • 長期、分散、積立が、資産形成の王道です。しっかりと資産を分散し、投資を行うことで、長期にわたり安心して保有・積み立てをすることができます。
  • ご自身に合ったバランスの良い資産配分の実現を念頭に、資産ごとに投資対象となるファンドを探しましょう。
  • ファンドの詳しい内容は、目論見書や運用報告書、月次レポート、運用状況を掲載したレポート等を、ぜひご覧ください。

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