ポートフォリオを作ってみましょう

ポートフォリオとは、ご自身の保有する（保有を予定している）資産の組み合わせやその比率のことを指します。
運用の目的が決まったら、ご自身に最適なポートフォリオを考えてみましょう。

（1）積立の予算と目標を決めましょう

どのようなポートフォリオが良いかは、投資の目標によって異なります。
まずはご自身で、

①最初に投資する金額
②毎月の積立金額
③投資の目標までの積立期間
④想定する運用利回り

を考えましょう。

ご注意して頂きたい点は、想定利回り（リターン）が大きいほど想定リスクも大きくなることです。ご自身が許容できるリスクに見合った利回りを想定してください。

投資金額とリターンのシミュレーション例

つぎに、
⑤貯まったお金を使うペースも考えましょう。
弊社サイト内のツールでシミュレーションできますので、試算してみましょう。
- 資産運用かんたんシミュレーション
いかがでしたでしょうか？イメージと異なる場合は、①に戻ってシミュレーションを繰り返してみましょう。

分散投資を行うのはいかがですか？値動きの異なるさまざまな資産に分散投資すれば、一つの市場が下がっただけでは慌てる必要はありません。分散投資をしていれば、長期スタンスで割安な時も積み立てることが可能です。
今検討している資産だけでなく、保有する資産全体で分散を考えることも大切です。

リスク・リターンを抑えたい方

相対的に価格の変動が小さく、安全資産とされる「国内債券」を中心に、リスク・リターンが低めな国内資産に分散投資するポートフォリオ
リスク・リターンを抑えつつ、ある程度のリターンをねらいたい方

為替のリスクを取りたくない、でも色々な資産に投資して少しリターンをねらう、国内株式・国内REITの保有比率を上げたポートフォリオ
海外資産にも投資し、ある程度のリターンをねらいたい方

為替変動のリスクを取って、リスク・リターンがやや高めの先進国株式、先進国REITを組み入れたポートフォリオ

※上記は目標別のポートフォリオの一例を示したものであり、すべてを説明するものではありません。
※相場環境によっては、上記のような目標どおりにならない場合があります。

組み入れる資産の配分がイメージできたら、次は各資産ごとのファンドを選びます。
くわしくは、「4-3 商品を選んでみましょう」をご覧ください。

投資の鉄則は、長期、積立、分散です。それを実現するためのポートフォリオを作りましょう。
そのためのプランは、次の順番で考えていきましょう。

（1）積立の予算と目標を決めましょう
（2）株式、REIT、債券、外貨建て資産のバランスを考えましょう
（3）どのファンドを購入するかを決めましょう