ファンドの選び方

ファンドは投資先の資産や国・地域などによって期待できるリターンとリスク（運用期間中のリターンがどれだけ変動するか）が異なります。「たわらノーロード」が連動を目指す各指数においても、下記のとおり投資先の資産、国・地域によって過去のリターンやリスクの水準は異なります。

「リスク許容度」というと個人の感覚的なものだけと思うかもしれませんが、投資額や運用する目的によってリスク許容度が変わることもあります。そこを切り口に判断するのもよいでしょう。
投資額については、大きくなるにつれて損益額も大きくなるため、その分リスクを抑えた運用の方が適している場合もあります。
また、運用目的については、例えば教育資金の運用の場合、多くの方は「運用成果が見込んでいた額に届かないことによって子どもの進路を変える」ことはできないと思います。
このように、なるべく損失を避けたい投資目的の場合は、リスクの低いバランスファンドや国内債券ファンドが候補になると考えられます。

また、年齢もファンドを選ぶ基準になると考えられます。
一般的に若い方は、老後資金の運用期間を長く確保できるため、先進国や新興国の株式など相対的にハイリスク・ハイリターンのファンドも候補に入れてみるのもよいかもしれません。
また、セカンドライフが近づいている中年層なら、リスクを抑えたバランスファンドなどを組み合わせるといったことも視野に入れるとよいでしょう。