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マネックス資産設計ファンド<育成型>

「マネックス資産設計ファンド<育成型>」は、
世界の6資産に分散投資を行い、
信託財産の成長安定した収益の確保をめざします。

資産ごとのリターン・ランキングは毎年大きく変化します。
ベスト資産が翌年にワースト資産になることも。

資産別の年間リターン(2020年~2024年)

年間リターンイメージ
POINT

6資産に分散投資します。

分散投資すると、お互いの値動きを相殺し、より安定的な運用が可能となると考えられます。

分散投資効果

上記は過去の情報であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

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マネックス資産設計ファンド<育成型>

しっかりとした理論に基づいた資産運用

POINT

しっかりとした理論に基づく資産配分

投資する6資産の配分比率は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパンの投資助言を受けます。

「イボットソン・アソシエイツ・ジャパン」とは

米国Morningstarグループの投資顧問会社です。投資理論と実証研究の成果を応用したコンサルティングや投資助言サービスを提供し、多くの金融機関や投資運用業界から高い評価を得ています。

特別顧問 ロジャー・イボットソン

出所:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン
Copyright © イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社

POINT

安いコストでのご提供

信託報酬は低く設定。購入時手数料、換金手数料がかかりません。換金時には信託財産留保額が差し引かれます。

POINT
  • 1
    シンプルに分散投資
  • 2
    しっかりとした理論に
    基づく資産配分
  • 3
    安いコストでの
    ご提供

3つのポイント

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マネックス資産設計ファンド<育成型>

信託財産の成長を重視する「育成型」コース。
長期投資でじっくり運用

各資産への投資は各資産の市場を代表する指数に連動する投資成果をめざすファンド(マザーファンド)を通じて行います。
分配金は、決算ごとに原則として経費控除後の利子・配当等収益の範囲内から支払われ、税引後、自動的に無手数料で全額再投資されます。※決算は原則として毎年1月11日(休業日の場合は翌営業日。)です。

投資対象のマザーファンド ベンチマーク(市場の動向を表す指数)
国内株式パッシブ・ファンド(最適化法)・マザーファンド 東証株価指数(TOPIX)(配当込み)
外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
国内債券パッシブ・ファンド・マザーファンド NOMURA-BPI総合
外国債券パッシブ・ファンド・マザーファンド FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)
J-REITインデックスファンド・マザーファンド 東証REIT指数(配当込み)
外国リート・パッシブ・ファンド・マザーファンド
S&P先進国REITインデックス(除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)

※リート(REIT)はReal Estate Investment Trustの略であり、不動産を中心に運用を行っている投資法人あるいは投資信託を一般的に総称するものです。

※ファンドはファミリーファンド方式により運用します。また、上記マザーファンドには運用管理費用(信託報酬)はかかりません。

各資産の主要インデックスの定義、
指数の著作権等について

パッシブ・ファンドとは

パッシブ・ファンドとは

市場の動向を表す指数に連動する投資成果をめざすファンドです。インデックスファンドとも呼ばれます。
パッシブ・ファンドの運用成果は、どれだけ収益を上げることができたかではなく、どれだけインデックスと連動することができたかを評価することになります。一般的にアクティブファンドより信託報酬が低く設定されています。

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試算一般的な長期投資効果について

過去20年間、分散投資(均等投資)の保有期間別推移をみると、元本を下回った回数は1年間の場合は6回(その中の最大下落率は36%)となりましたが、5年間の場合は4回(その中の最大下落率は33%)、10年間の場合は0回でした。
この期間において、じっくりと投資(長期投資)することで、損失を抑える効果がありました。

6資産均等投資の保有期間別リターン

6資産均等投資の保有期間別リターン(年率)

出所:アセットマネジメントOneのデータをもとにイボットソン・アソシエイツ・ジャパンが作成

※期間:2005年~2024年(年次)

※上記グラフは各資産の主要インデックスの過去の実績をもとに、各資産に均等投資(各資産を均等に保有、毎年12月末にリバランス)し100万円を1年間、5年間、10年間保有した場合の推移を示しています。

※各資産の主要インデックスの定義は前のページの『各資産の主要インデックスの定義』をご覧ください。

※運用コストとして2024年12月末時点のイボットソン・アソシエイツ・ジャパンの分類に基づく各資産の平均信託報酬率(日本籍公募投信の信託報酬の純資産総額加重平均値)を、全期間に対して控除しています。
運用コスト(年率):日本株式:0.9%、外国株式:0.4%、日本債券:0.5%、外国債券:0.9%、日本リート:0.9%、外国リート:1.3%

※税金およびリバランスに係る費用等の取引コストは考慮していません。利息・配当等は再投資したものとして計算しています。

●ファンドは均等投資を行うものではありません。上記シミュレーションはファンドの運用実績ではなく、一般的な長期投資効果について説明したものです。

●各資産のパフォーマンスは投資対象である各マザーファンドの過去の実績とは異なります。

上記は過去の情報であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

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投資のソムリエ

「投資のソムリエ」は、『大きな損失を避ける工夫をした
“バランスファンド”』です。

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投資資産について

投資対象資産

世界の8資産に分散投資します。

世界の8資産に分散投資

基本配分戦略(月次戦略)

資産価格に影響を与える「変動要因」に着目した基本配分比率にすることで、基準価額の変動リスクを年率4%程度に抑えながら、安定的な基準価額の上昇をめざします
8資産の基本配分比率は月次で決定し、原則月間を通じて維持します。

*価格変動の大きさを表し、この値が小さいほど、価格の変動が小さいことを意味します。

機動的配分戦略(日次戦略)のイメージ

配分比率変更のイメージ

※上記は各資産価格の下落の危険性が最も高まった「危機局面」をイメージしたものです。当該局面に至る以前の局面では、リスク状況に応じて各資産を段階的に売却します。

※両資産価格についての下落の危険性が最も高まった場合は、速やかにリスク性資産および安定資産をすべて売却し、現金等に入れ替えます。

※上記は投資環境および配分比率の一例を示したものであり、すべての要因や変動を説明したものではありません。また、今後の景気や市場の展望を示唆・保証するものではありません。

※上記はイメージであり、実際にはこれと異なる場合があります。また、資金動向、市況動向等によっては、上記の運用ができない場合があります。

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投資のソムリエ

お金を「うまく」働かせるためのバランスファンド

アセットマネジメントOneの運用ノウハウを総結集した「投資のソムリエ」は、
金融市場の投資環境の変化を”いち早く察知”し、配分比率を機動的に変更します。

  • 徹底した分散

    大きな下落を回避するには、徹底した分散を追求することが重要と考えます。

    そのために、資産の分散だけでなく変動要因の分散に配慮し、月次で配分比率を見直します。

    ~変動要因の分散~

  • 変動リスクを抑えた運用

    中長期的に安定した運用を行うためには、相場急変時に大きな下落を避けることも大切です。安定資産が下落するときには、安定資産を売却し現金等も活用することが有効と考えます。

    ~機動的な資産配分~

  • ショック時の下落率の抑制

    新型コロナウイルスの感染拡大時や、英国のEU離脱選択時、トランプ氏の第一回目の大統領選出時など、リスク性資産の下落時において、リスク性資産を売却し現金等の比率を上げて大きな下落を避ける運用を行います。

    ~ショック耐性~

※上記はイメージであり、実際にはこれと異なる場合があります。また、資金動向、市況動向等によっては、上記の運用ができない場合があります。

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「DIAMジャナス米国中小型株式ファンド」は、
企業の成長力に着目し、優良と思われる中小型株企業に投資します。

中小型株企業の成長ステージ(イメージ)

中小型株企業の成長ステージ(イメージ)

成長ステージを捉えた投資に注目

企業の成長率は、各々の成長ステージにおいて異なる傾向にあり、成長ステージを十分に見定めた上で企業選定を行うことが重要と考えます。

※当ページのイメージは中小型株企業の成長イメージであり、すべての企業が順調に成長するとは限りません。

※中小型株企業とは、発行済み株式の時価総額が中小型株とジャナスが考える企業をいいます。

魅力的な中小型株企業を継続して保有することで、中長期的なパフォーマンスの向上をめざします。

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ジャナスとは

当ファンドのマザーファンドにおいては、米国株式運用に強みを持つジャナス・ヘンダーソン・インベスターズ・US・エルエルシーに運用の権限の一部を委託します。

ジャナス・ヘンダーソン・インベスターズ・US・エルエルシー

世界有数のアクティブ運用会社であるジャナス・ヘンダーソン・グループの一員。創設以来、一貫して資産運用に専念。揺るぎない投資哲学と豊富な専門知識、グローバルに広がるネットワークを基盤に、様々な資産運用戦略の提供に取り組み、確かな実績を築いています。

当ファンドの
ポートフォリオテーマ
(2025年11月末時点)

ポートフォリオテーマ

安定した成長力を持つ企業

成長市場において競争優位性を持つビジネスモデルや、商品力を背景に比較的安定かつ予見可能な成長力を有する企業

循環的な市場環境に耐性を持つ企業

競合他社と比較して、市場シェアの拡大や関連市場への進出により、ビジネスサイクルの循環的影響を抑制することが可能と考える企業

革新的なアイデアや技術に基づく成長性を持つ企業

業界や市場環境を根本的に変化させてしまうような画期的な商品やサービスを有する企業

※当ページのポートフォリオテーマは、当ファンドが投資対象とするマザーファンドのものです。

※上記はイメージであり、各テーマの割合によっては合計が100%とならないことがあります。

出所:ジャナスの情報をもとにアセットマネジメントOne作成

上記は過去の情報であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

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DIAMベトナム株式ファンド(愛称:ベトナムでフォー)

「DIAMベトナム株式ファンド(愛称:ベトナムでフォー)」は、
経済の発展に伴い、今後の成長が期待されるベトナム株式への
投資を通じ、中長期的な信託財産の成長をめざします。

※ベトナム株式には、預託証券(DR)、当該株式の値動きに連動する上場投資信託(ETF)および当該株式の値動きに連動する有価証券を含みます。

今、ベトナムに注目

知っていますか?ベトナムの現在

ベトナムの内需の拡大

小売売上高の推移(期間:2000年~2024年<年次>2024年は11月末まで)

100人中66人が30代以下!

小売売上は、世界的なインフレが影響し、足もとでは小幅に減少しているものの、外国企業の進出による経済成長に伴い、10年間で約2倍に増加しています。

※上記は10,000ドン=59.05円(2024年11月末時点)で換算。

出所:ベトナム統計局のデータをもとにアセットマネジメントOne作成

ベトナムの人口構成(2023年時点)

教育立国、ベトナム

ベトナムは若年層の人口が多く、消費市場としての将来性が期待されます。

出所:国際連合「World Propotion Prospects 2024」のデータをもとにアセットOne作成

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ベトナムの経済成長と株式市場

貿易の拡大が生産拠点としての地位を向上

ベトナムでは工業化が進み、足もとでは経常収支は黒字となっています。経常収支の黒字化はベトナムの抱えてきた経常収支と貿易収支の赤字という構造問題が改善されつつあることを示しており、アジアでの生産拠点としての位置付けは高まっていると考えられます。

アジア太平洋貿易の活発化

ベトナムの実質GDP成長率は今後も高成長を維持すると予測されています。ベトナムは地理的優位性と貿易・経済協定により、日米欧との貿易拡大が期待され、その恩恵が経済成長をさらに促進すると見込まれています。

輸出品目の推移

小売売上高

ベトナムでは、工業化の進展に伴い輸出品目が高付加価値化しており、貿易収支の黒字化に寄与していると考えられます。

※赤字は輸出割合が2010年から上昇した品目です。

出所:ジェトロのデータをもとにアセットマネジメントOne作成

実質GDP成長率の推移

輸出品目

※期間:2000年から2026年(2025年以降予測値)

※ASEANはIMF分類(インドネシア、マレーシア、フィリピン、タイ、ベトナム)。

出所:国際通貨基金(IMF)「World Economic Outlook Database, April 2025」のデータをもとにアセットマネジメントOne作成

※上記は過去の情報またはそれに基づく試算であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

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「DIAM中国関連株オープン(愛称:チャイニーズ・エンジェル)」は、
中国株および中国関連株への投資を通じて、
中国の成長性を享受することをめざします。

中国は着実に経済大国としての地位を向上させてきました

名目GDPトップ10カ国

1995年には世界8位だった中国の名目GDPは、2015年には、米国に次いで世界2位になっています。

ポイント

※2025年は予測値です。

出所:国際通貨基金(IMF)「World Economic Outlook Database, April 2025」のデータをもとにアセットマネジメントOne作成

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中国のエンジン

14億人が支える消費

経済成長にともなう家計部門の所得の増加等を背景に、消費が拡大し、中国経済のエンジンとなっています。

小売売上高と1人当たり年間所得の推移(2013年~2024年)

小売売上高と1人当たり年間所得の推移

※1人当たり年間所得は都市部の可処分所得。

出所:BloombergのデータをもとにアセットマネジメントOne作成

注目のセクター<テクノロジー>

高付加価値化する輸出品目

中国製品の国際競争力の高まりを受け、中国製品の輸出額は急拡大しました。その内訳を見ると、機械・輸送機器が拡大しているなど、輸出製品が高付加価値化の傾向にあることが分かります。

デバイス(携帯電話+PC)の世界シェア(2023年)

デバイス(携帯電話+PC)の世界シェア(2023年)

※売上高ベース

※比率の合計は、端数処理の関係で100%とならない場合があります。

出所:Statista Market Insight 2023のデータをもとにアセットマネジメントOne作成

グローバルな視点で選ぶ投資対象

中国株

(中国本土企業)

中国関連株(非中国資本企業で以下の要件★を満たす企業)※ただし、日本を除く

★売上もしくは資産の相当部分(50%以上)が中国による(存在する)企業群
★上記に満たないが、今後の成長の源泉が中国から発生すると思われる企業群

※上記は過去の情報であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

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初めての投資 ~資産運用は難しくない!~

「投資は大切」と分かっていても、何から始めればいいの?

将来に向けて今こそ投資の海へ

皆さんが抱える不安・・・

分散投資はプロに委ねるのが成功への近道では?

ひとつの資産クラスや銘柄に集中するのではなく、多くの投資対象に分散を図るのが投資の大原則です。とはいえ投資商品の選択肢は実に多彩。分散投資はたしかな知識と情報を持った、資産運用のプロの手に委ねるのが成功の近道ではないでしょうか。

将来に向けて今こそ投資の海へ

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投資信託とは何か? ~プロが行う分散投資~

資産運用をお考えの際に「投資信託」のご利用も一案です。

プロが投資対象を選ぶ“投資信託”

プロが運用する「投資信託」ならではの3つのメリット

プロも認める資産運用のプロ“アセットマネジメントOne”

私たちアセットマネジメントOneは、2016年10月1日に旧DIAMアセットマネジメント株式会社、みずほ信託銀行の資産運用部門、旧みずほ投信投資顧問株式会社、旧新光投信株式会社と統合したアジア最大級の資産運用会社です。 第一生命ホールディングスとみずほフィナンシャルグループが出資しています。

プロが目標に向かってコントロール

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投資のタイミングは難しい!?~「時間分散」のメリット~

投資の鉄則は「安く買って、高く売る」だけど……

「時間分散」で購入価格を安定させる効果

タイミングよく購入するのは難しい。

いざ投資を始めるときに悩ましいのが、スタートのタイミング。
より安値で買うのが理想ですが、マーケットのタイミングを読むのは簡単ではありません。
そこでご紹介したいのが、「時間分散」という発想。一括で買うのではなく定額を何回かに分けて投資するという方法で、「ドル・コスト平均法」と呼ばれています
時間分散することで、価格の高いときは購入数量が少なく、価格の低いときは購入数量が多くなり、一括で買うよりも平均購入価格を安定させる効果が期待できます。
時間分散を手軽に実現するには、「積立型」の投資もあります。

時間分散の計算

ドル・コスト平均法

※購入時手数料は考慮していません。※1口=1円のファンドとします。※上記イメージ図内の表示金額はあくまで例示であり、費用・税金等は考慮しておりません。※上記はドル・コスト平均法を表したイメージ図であり、実際の基準価額を示唆するものではありません。また、将来の市場動向等を示唆・保証するものではありません。※投資対象資産の値動きによっては、上記のような資産効果が得られないことがあります。※購入口数および平均購入単価は単位未満は四捨五入して試算しています。

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投資信託はひとつじゃない!
~ライフステージや投資知識に応じたチョイスが可能~

投資信託の種類はたくさんあって、どうやって商品を選べばいいか、わからない!そんな悩みをお持ちの方も少なくないはず。
「自分に合った投資信託」を見つけるにはいくつかのポイントがあります。

投資信託はライフステージなどに応じたチョイスを

投資を始める目的は一人ひとりさまざま。リスクに対する許容度や年齢などのライフステージなどに応じて多様な「投資との向き合い方」があります。

ライフステージごとの場合...

資産形成期
お子さまの成長やご自身の老後といったライフイベントを見すえて時間を味方につけた投資を。
退職準備期
退職が近づくほどリスクを抑えた手堅い運用を。
退職後
年金を補う安定的な分配金収入が期待される運用を。

商品ラインナップをみる

「おまかせ型」から個性的な商品まで……彩り豊かなラインナップ

「おまかせ型」といわれるバランスファンド

株式や債券、不動産……いろんな資産があって、どんな配分にすればいいかわからない。そんな方には「おまかせ型」といわれるバランスファンド。当社が最適と考える資産配分の決定はもちろん、市場環境に応じた機動的な見直しも行います。

投資先をしぼったり、投資手法に特色のあるファンドを!

「将来の投資先の大きな成長に期待したい」「安定的な分配金がほしい」など、投資に期待する役割はさまざま。
一人ひとりのニーズなどに応じて、多彩なチョイスの中から投資対象や手法の異なる複数の商品を選ぶことも可能。
「おまかせ型」の商品を中心に据えつつ、テーマや投資地域、投資資産をしぼったり、投資手法に特色のある商品を使って、こだわりのポートフォリオを作ることもできます

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自由に選べる商品ラインナップも魅力
~「おまかせ型」から特色のある最新の運用手法まで~

アセットマネジメントOneがお届けする、自由に選べる5商品

多様な資産に分散投資。投資信託の入門商品。

世界の6資産(国内外の株式・債券・リート)に分散投資を行う「マネックス資産設計ファンド<育成型>」。
これは、国内はもとより海外の株式・債券・不動産投資信託(REIT)にバランス良く投資する「おまかせ型」の商品。お客さまに代わって、資産運用の専門家が証券投資理論に基づいて各資産の配分比率を決め、定期的に見直しを図ります。

投資対象や手法に特色のあるファンドも!

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各資産の主要インデックスの定義

●日本株式 : 東証株価指数(TOPIX)(配当込み)●外国株式 : MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)●日本債券 : NOMURA-BPI総合●外国債券 : FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)●日本リート : 東証REIT指数(配当込み)●外国リート : S&P 先進国 REITインデックス(除く日本、円ベース、配当込み、為替ヘッジなし)

各指数の著作権等

■東証株価指数(TOPIX)および東証REIT指数の指数値ならびに東証株価指数(TOPIX)および東証REIT指数にかかる標章または商標は、株式会社JPX総研または株式会社JPX総研の関連会社(以下「JPX」という。)の知的財産であり、指数の算出、指数値の公表、利用など東証株価指数(TOPIX)および東証REIT指数に関するすべての権利・ノウハウならびに東証株価指数(TOPIX)および東証REIT指数にかかる標章または商標に関するすべての権利はJPXが有しています。JPXは、東証株価指数(TOPIX)および東証REIT指数の指数値の算出または公表の誤謬、遅延または中断に対し、責任を負いません。本商品は、JPXにより提供、保証または販売されるものではなく、本商品の設定、販売および販売促進活動に起因するいかなる損害に対してもJPXは責任を負いません。

■MSCIコクサイ・インデックスに関する著作権、知的財産権その他一切の権利はMSCI Inc.に帰属します。また、MSCI Inc.は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。

■NOMURA-BPI総合の知的財産権その他一切の権利は野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティング株式会社に帰属します。なお、野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティング株式会社は、同指数の正確性、完全性、信頼性、有用性を保証するものではなく、ファンドの運用成果等に関して一切責任を負いません。

■FTSE世界国債インデックスは、FTSE Fixed Income LLCにより運営されている債券インデックスです。FTSE Fixed Income LLCは、本ファンドのスポンサーではなく、本ファンドの推奨、販売あるいは販売促進を行っておりません。このインデックスのデータは、情報提供のみを目的としており、FTSE Fixed Income LLCは、当該データの正確性および完全性を保証せず、またデータの誤謬、脱漏または遅延につき何ら責任を負いません。このインデックスに対する著作権等の知的財産その他一切の権利はFTSE Fixed Income LLCに帰属します。

■S&P 先進国 REITインデックスはS&P Dow Jones Indices LLCまたはその関連会社(「SPDJI」)の商品であり、これの使用ライセンスがアセットマネジメントOne株式会社(以下「アセットマネジメントOne」)に付与されています。S&P®、S&P 500®、US 500、The 500、iBoxx®、iTraxx®およびCDX®は、S&P Global, Inc.またはその関連会社(「S&P」)の商標です。Dow Jones®は、Dow Jones Trademark Holdings LLC(「Dow Jones」)の登録商標です。これらの商標の使用ライセンスはSPDJIに付与されており、アセットマネジメントOneにより一定の目的でサブライセンスされています。本商品は、SPDJI、Dow Jones、S&P、それらの各関連会社によって後援、推奨、販売、または販売促進されているものではなく、これらのいずれの関係者も、かかる商品への投資の妥当性に関するいかなる表明も行わず、S&P 先進国 REITインデックスのいかなる過誤、遺漏、または中断に対しても一切責任を負いません。

R&Iファンド大賞について

「R&Iファンド大賞」は、R&Iが信頼し得ると判断した過去のデータに基づく参考情報(ただし、その正確性及び完全性につきR&Iが保証するものではありません)の提供を目的としており、特定商品の購入、売却、保有を推奨、又は将来のパフォーマンスを保証するものではありません。当大賞は、信用格付業ではなく、金融商品取引業等に関する内閣府令第299条第1項第28号に規定されるその他業務(信用格付業以外の業務であり、かつ、関連業務以外の業務)です。当該業務に関しては、信用格付行為に不当な影響を及ぼさないための措置が法令上要請されています。当大賞に関する著作権等の知的財産権その他一切の権利はR&Iに帰属しており、無断複製・転載等を禁じます。

外国リートの投資対象マザーファンドについて

※グローバルリート・パッシブ・ファンド・マザーファンドの運用指図等に関する権限は、Asset Management One International Ltd.に委託します。(*)

(*)外国リートの投資対象マザーファンドは、2016年4月13日に「グローバルリート・パッシブ・ファンド・マザーファンド」から「外国リート・パッシブ・ファンド・マザーファンド」に変更する予定です。なお、当該変更期間中においては、2016年4月13日以降も一定期間は「グローバルリート・パッシブ・ファンド・マザーファンド」も少額保有することとなる予定です。「外国リート・パッシブ・ファンド・マザーファンド」には、運用指図等に関する権限の外部委託はありません。