フィデューシャリー・デューティーの実践に向けたアクションプランの2019年度取組状況について ～お客さま本位の業務運営の徹底～

・計画的かつ戦略的に運用専門人材を育成するため、若手社員を海外の運用会社へ派遣するなど、外部のプログラムを活用した人材育成を実施しました。

・Mizuho Alternative Investments, LLCの統合を通じたクオンツ人材拡充や中途採用等により、競争力高い即戦力人材を獲得し、戦略的人材ポートフォリオを構築しました。

・海外フィンテック企業との協業スキームを構築し、債券プロダクトやクオンタメンタルプロダクトの共同開発を強力に推進しました。

・株式及び先物の新執行システムを導入してトレーディングの高度化を推進すると共に、外国債券自動執行システムの稼働率を高位安定させ、お客さまの売買執行に活用しました。

・ESG（*1）スコアの導入によるプラットフォーム構築により、ESGインテグレーションの枠組みを整備しました。

・ESG関連商品UCITS化やグローバルESG厳選の戦略コンセプト確定等によるESG関連プロダクトの充実を推進しました。

・Mizuho Alternative Investments, LLCの統合を通じた運用プラットフォーム・グローバルクオンツ運用体制を構築しました。

・シンガポール拠点におけるアジア株式戦略人材を獲得し、新チームを立ち上げました。

・お客さま向け報告書等送付メールの自動作成等業務の正確性・効率性向上に資するRPAを導入しました。

・DC加入者向けの低コストパッシブ・DC商品シリーズ等DC向商品ラインナップを8ファンド設定しました。

・成長性や財務面でのクオリティの高いグローバルの中小型株を主要投資対象とする集中投資型公募投信を設定しました。

・ゴールベースに基づく資産形成を目指す商品として高パフォーマンスのマルチアセット戦略を「The GRiPs」として設定しました。

・投資家のすそ野拡大に向けて、インデックス運用を活用した低コストなテーマ型ファンド「Oneフォーカス」シリーズを設定しました。

・セミナーやコールセンターでいただいたお客さまのご意見等については、営業支援システムへの随時入力を徹底し、社内での迅速な情報共有を継続して実施しました。

・「退職後の生活資金」、「NISA」や「資産運用の目的」についてアンケートを実施し、その結果をHPにて公表しました。

・交付目論見書のユニバーサルデザイン化に向けた対応として、各ファンドの目論見書について反映を推進しました。

・重大な約款変更等の際に交付する受益者向けレターに対し、他社へのヒアリング等を行い、分かり易さの観点から改善を実施しました。

・海外の動向を調査の上、手数料やパフォーマンスの開示水準について検討を実施しました。

・透明性の高い適切な水準の手数料について、過去に設立したファンドの信託報酬における妥当性等を調査しました。

・持続的な商品提供を実現するために、ファンド組成時に当該ファンド組成に係る経費を含めた採算計画の妥当性を確認する体制を構築しました。

・「リスク管理」、「ダイレクトレンディング」、「ストラクチャード債券運用戦略」といったセミナーを開催し、お客さまの理解深耕を推進しました。

・ゴールベース営業の浸透を目指して当社独自のゴールベースツール「みらいしるべ」を開発し、ゴールベースに基づく資産形成を目指す商品「THE GRiPS」と合わせて販売会社へ提供しました。

・個々人の財政状況・家族構成・健康状態に合わせたライフプランニングを情報通信技術を利用して提供し、同時に最適な運用サービスを提供する総合的な金融サービスの実施に向けた検討や首都圏在住の約2700名にアンケートを実施しました。

・外部テクノロジー企業と提携したCtoBビジネスの具体化を推進しました。